史微微律师
史微微律师法律网
20.nj64.com
南京史微微律师电话19850716853

保险举报非法集资可以选择哪些方法

在很多涉及经济犯罪的刑事案件当中,犯罪嫌疑人往往总是针对社会生活当中一些比较热门的行业,比如现在基于我国普通公民购买保险的热情,保险行业也已经发现了关于非法集资的案例。平时可能也有很多了解非法集资的热心公民,在遇到类似事件的时候考虑的一个问题就是,保险举报非法集资可以选择哪些方法?
  
  一、保险举报非法集资可以选择哪些方法?
  一是直接向公安机关进行举报或者报案。二是向各行业主监管部门举报,例如涉及银行业的可以向银监局反映,涉及证券行业的可以向证监局反映,涉及保险的可以向保监局反映,涉及融资性担保公司和非融资性担保公司可以向省金融办或省工商局反映等。三是向“防控经济违法犯罪宣传平台”举报。
  二、保险业非法集资类型主要有什么?
  一是主导型案件。犯罪分子虚构保险理财产品,或者在原有保险产品基础上承诺额外利益,或者与消费者签订“代客理财协议”,吸收资金;犯罪分子出具假保单,并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章,甚至直接出具白条骗取资金。二是保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品,混淆两种产品性质;保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保,保本且收益率较高;诱导保险消费者退保或进行保单质押,获取现金购买非保险金融产品。三是被利用型案件。不法机构谎称与保险公司联合,虚构保险理财产品对外售卖,进行非法集资;将投保的险种偷换概念或夸大保险责任,宣称投资项目(财产)或资金安全由保险公司保障,进行非法集资;伪造保险协议,对外谎称保险公司为投资人提供信用履约保证保险,同时以高息为诱饵开展P2P业务。
  三、如何打击此类行为?
  (一)保险机构的“五项举措”一是加强从业人员教育,提高非法集资案件识别力。将防范和打击非法集资宣传教育和风险提示活动纳入日常管理内容,坚持集中宣传和日常宣传相结合、政策宣传和案件警示相结合,推进多层次、全方位、多角度地宣传、教育培训活动。二是畅通举报渠道,加大举报工作推广力度。通过培训会、晨会等加强教育,严禁从业人员参与非法集资案件。开通举报邮箱、举报电话,通过电子屏、微信等方式向员工、客户推送相关信息,宣传举报路径、奖励举措。三是构建合规协作队伍,加大监督广度和深度。在业务员中选拔和组建监督员队伍,以“公开”“隐秘”方式履行合规监督职能,构建“内外结合、上下一体、全面协作”的合规监督反馈与服务支持体系,高度关注团队和个人异常异动。四是实施职业背景调查,重点监控异动目标。制定职业背景调查方案,设计调查问卷,收集分析调查档案,通过对团队人员专兼职情况普查,掌握执业基本信息,重点关注涉嫌参与集资的人员,及早发现异常。五是加大监管“绩优”营销员,强化监控营销团队。加强“绩优”营销员的法制培训,加强客户回访,防范优良业绩掩盖其违规行为。同时加大对营销团队和团队长的管控力度,严控参与非法集资、传销等活动,严格限制销售非保险理财产品。(二)监管机关的“三个做法”一是建立信息渠道,健全非法集资案件预警体系。通过群众举报、媒体监督等信息采集渠道,建立防范预警工作体系,做到早发现、早预警、早处置。二是加强消费者教育,提高风险防范意识和能力。通过多种媒体,提示消费者在购买保险时要做到“三查两配合”,即查销售人员的执业证或者资格证书,查所购买保险产品的真假,查保单和保费发票的真伪,配合选择银行转账方式或者到保险公司营业场所缴纳保费,配合保险公司的客户回访。三是排查活动常态化,守住风险底限。定期和不定期开展非法集资风险隐患排查自查活动,对风险点逐项进行摸排,对非法集资案件线索逐条调查核实,有效防控案件风险。或者向当地的工商局,银监会等这些证监机构反映,因为如果你购买的保险是属于投资理财类保险的话,到这些投资理财类保险相应的主管部门进行投诉。而且现在多地都已经开通了网上举报违法活动的平台,其实简单一些,到公安部门举报是最省事的,只要真的遇到了类似事件,不管有没有证据,对于这种勇于揭发举报犯罪行为的公民,公安机关还是持鼓励态度的。
  
  
  遇到相关问题,欢迎联系史微微律师,手机:19850716853

@史微微律师简介:男,法学学士,部门主任,中华全国律师协会会员。具有坚实的法律基础、清晰的逻辑思维和多元复合的知识结构以及多年法律实务经验,熟练掌握国家各项政...More>>

·夫妻共同债务的法律规定是怎样的?
      夫妻共同债务的法律规定是怎样的?我们知道,夫妻关系存续期间如果对外负有债务,法院往往会认定为夫妻的共同债务,由夫妻双方用共同财产进行偿还。那你......


·产品质量损害赔偿责任的承担有哪些?
      产品质量损害赔偿责任的承担有哪些?一、产品质量损害赔偿责任的承担产品质量损害赔偿责任是指产品的生产者和销售者因违反法律、法规规定质量标准......


·危险驾驶缓刑标准有哪些?
      根据我国法律规定,涉及到危险驾驶会构成违法犯罪,可能有人会问,触犯危险驾驶罪是否可以判处缓刑。本文就针对这一问题为您解答。那么危险驾驶缓刑标......


·婚介合同违约金一般是多少?
      婚介合同违约金一般是多少?《合同法》第114条第1款规定:当事人可以约定一方违约时应当根据违约情况向对方支付一定数额的违约金,也可以约定因违约产生......


·对于职工来说,社保是基本的劳动保障,不管是什么?
      对于职工来说,社保是基本的劳动保障,不管是什么单位,都应该为职工缴纳社保,这是法律规定的。当然,有些人是自由职业者,其可以通过补缴社保的方式......


·一、交通事故误工费计算截止时间?
      一、交通事故误工费计算截止时间?误工时间根据受害人接受治疗的医疗机构出具的证明确定。受害人因伤致残持续误工的,误工时间可以计算至定残日前一......


·什么情况下可以构成重婚罪
      我们理解的重婚,就是在有一段婚姻关系的情况下,由于其他人建立了婚姻关系或者以夫妻名义同居生活。但法律上面对重婚,甚至重婚罪的认定与普通人认为......


·怀孕期间劳动合同解约赔偿三期工资按照什么标准计算
      怀孕期间劳动合同解约赔偿三期工资按照什么标准计算?工资按照解除或者终止前十二个月的平均工资计算。根据《劳动合同法》第四十七条规定:“经济补偿按......


·经营性土地使用权出让方式
      经营性土地使用权出让方式我国目前存在几种土地法定的出让方式。主要的国有土地出让方式由协议、招标、拍卖、挂牌。每种出让方式的条件和要求都有法律......


·法院不判离婚的理由是什么
      法院不判离婚的理由是什么1、夫妻感情尚未破裂,判决驳回诉讼请求的情形:(1)第一次起诉离婚,被告表示不同意离婚,没有原则性矛盾,夫妻感情尚未完全......


·犯罪分子劝人自首算立功吗?
      犯罪分子劝人自首算立功吗?劝人自首,应当认定为立功。首先,规劝他人投案的结果是让犯罪嫌疑人或同案犯主动投案,这不仅大大节约了司法的诉讼资源,......


首 页 | 法律咨询 | 联系我们
Copyright © 2000-2023 史微微律师 All rights reserved.
律师热线:19850716853
19850716853
点击这里给史微微律师发消息


在线法律咨询