网络金融诈骗陷阱常见的有哪些
网络金融诈骗陷阱常见的有哪些?
1、“天天分红”受骗者众多
“天天分红”是时下最为流行的理财诈骗模式之一,兴起于2011年。平台号称用户只需要投入少量的钱,就能让资金在数十天内翻2-3倍,并且每天发放“收益”。当用户投入一定的资金后,最初几天都会按期发放“收益”,用户如果不再追加投资,平台就会立即让其账户密码失效,无法获取本金。当用户看到有利可图,选择追加投资,这时平台会按期发放几天“收益”,等待更大笔的投资追加,如果没有追加,也会很快让其账户密码失效,无法获取本金。
2、银行理财产品漏洞被利用
今年9月,大量工行、招行和农行等用户纷纷在网上反馈收到短信提示,称自己的银行卡在网上购买了某款理财产品被扣除了大笔资金,并告知“如果不是您本人操作,请与我们联系。”当网友去ATM机查询时发现,自己的银行卡余额竟然真的少了短信中告知的相同金额。这时,如果真的就给对方打电话要求退款,你就正好走进了对方预先设好的圈套。对方会以退款需要确认是你本人操作为由,拿到你的短信验证码,并顺利将你的银行账户余额转走。实际上,在得知余额莫名减少之后,如果用户通过去银行柜台查询就可以发现,自己的资金并没有丢失,只是从银行活期被转为定期理财产品,因而在ATM机上无法查看。原来,诈骗人员通过拖库与撞库、公共WiFi、ATM机针孔摄像头、电脑木马等途径获取的用户银行卡账户和密码后,顺利登陆账户,但由于没有手机验证码无法进行转账,因而想到利用银行卡内将活期理财转为定期无需短信验证码这一特点,顺利将余额由活期转为定期,然后诈骗用户说出短信验证码,盗走资金。
3、P2P平台频现虚假投资标的
P2P网贷眼下正发展火热,截至今年10月,已进入成交规模万亿元时代。然而,许多P2P平台也借此为目的,圈走了大量钱财。很多平台打着“高息”、“保本”、“短期标”等旗号发布大量虚假标的,吸引普通投资者,资金到账后便携款“跑路”,出现平台突然无法登陆、创始人消失或办公地点虚假等情况。为了能在短时间内诈骗到大量资金,有平台在开业前声称要连续举办数天的优惠活动,等到开业后投资者蜂拥而至,然而平台很快就无法打开,甚至上午开业下午就“跑路”。
4、虚假借款诈骗
在各大提供借贷的互联网金融平台,还盛行着一种借款诈骗。借款人通过信息贩卖者获取有效身份信息,并以他人的身份在互联网金融平台进行借款或消费。在一些平台,不乏员工与借款者内外勾结,过度包装借款人信息,使得原本无法借款的人也借到款项,变相侵吞公司资产。
5、境外诈骗网站“钓大鱼”
当前非法集资违法犯罪活动多发,其手法不断花样翻新。在众多投资理财诈骗网站中,有很多网站均号称是境外大型国际集团投资,利用政策法规漏洞进行诈骗。不知名的公司向自己宣传一些投资理财产品,即使您真的想要投资,这种和金钱打交道的事情不到正规的机构详细咨询工作人员,或者只听工作人员的片面之词,都是非常不可取的做法。再有就是,网络平台上的一些根本就不存在的投资项目等。
遇到相关问题,欢迎联系史微微律师,手机:19850716853
@史微微律师简介:男,法学学士,部门主任,中华全国律师协会会员。具有坚实的法律基础、清晰的逻辑思维和多元复合的知识结构以及多年法律实务经验,熟练掌握国家各项政...More>>
·应该怎样取得婚外情证据
婚外情是导致夫妻感情破裂最后走上离婚道路的重要原因。婚姻受到婚外情侵害的当事人往往都希望可以追究另一方及第三者的责任,但是常常受制于取证艰难......
·最新暂予监外执行规定
暂予监外中包括了缓刑、假释等等情况,而此时针对缓刑和假释,其实都是需要满足了规定的条件才可以适用的。其中,相关法律也规定了如果被认定为累犯的......
·互联网跟帖实名制的理由是什么?
互联网跟帖实名制的理由是什么?随着社会环境的变化,很多法规不再适用,故而国家相关立法机关会对旧的法规进行修改,若形式需要也会制定新的规定。互......
·商标续展提前多长时间办理
商标续展提前多长时间办理注册商标的有效期为10年。注册商标有效期满后需要继续使用的,应当在期满前的12个月内申请续展注册;在此期间未能提出申请的,......
·新房怎样办土地使用证呢?
新房怎样办土地使用证呢?今年出现了一项新政策,那就是在房子的双证合一,即是土地使用权证和房产证两证一起登记在不动产权书上,但是有好多人都误解......
·一、国家劳动法保障的对象有哪些?
一、国家劳动法保障的对象有哪些?劳动保护针对的是劳动法规定的劳动人民,一般是签订了劳动合同的劳动者。劳动保护的对象是从事劳动的所有职工。只要是......
·批捕后六个月判决书什么时候下来?
一、批捕后六个月判决书什么时候下来?批捕六个月后判决书什么时候下来没有规定,时间长短,这个主要看送达情况、案情等。法律对案件的审理期限有有相......
·没有交工伤保险能做工伤鉴定吗
没有交工伤保险能做工伤鉴定吗一、没有交工伤保险能做工伤鉴定吗可以。为员工缴纳社保是单位的法定义务,单位不交保险的责任在单位,你可以申请......
·房产抵押需要满足哪些条件
房产抵押需要满足哪些条件房地产抵押是指抵押人以其合法的房地产以不转移占有的方式向抵押权人提供债务履行担保的行为。当债务人不履行债务时,抵押权......
·被告欠钱躲藏不还怎么办?
被告欠钱躲藏不还怎么办?一、被告欠钱躲藏不还怎么办?欠钱不还起诉债务人躲起来履行期未履行法院判决的,可以申请法院强制执行,法院会依法查封债......
·诉前财产保全具备的条件有哪些
诉前财产保全具备的条件有哪些根据《民事诉讼法》第93条的规定,诉前财产保全的适用条件是:1.需要采取诉前财产保全的申请必须具有给付内容,即申请人......