怎么辨别是否非法集资又该如何防范?
如何辨别非法集资活动
四个基本特征
一是未经有权机关依法批准;二是向社会不特定对象即社会公众筹集资金;三是承诺在一定期限内给出资人货币、实物、股权等其他形式的还本付息;四是以合法形式掩盖其非法集资的目的。
常见形式
承诺高额回报
不法分子往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与者遭受经济损失。
编造虚假项目
不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号,经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、投资入股等内容,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义,承诺稳定高额回报,欺骗社会公众投资。
以虚假宣传造势
不法分子为了骗取社会公众信任,在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章等方式,虚假声势,骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、微博等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具,传播虚假信息,骗取社会公众投资。一旦被查,便以下线不按规则操作等为名,迅速关闭网站,携款潜逃。
利用亲情诱骗
不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。一些参与人员,在精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。
如何防范非法集资活动
1、对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高来识别投资风险,多数情况下明显高于合法机构的利率和投资回报很可能就是投资陷阱。2、通过政府部门网站,查询相关机构或企业是不是具有中国人民银行、中国证监会、中国银监会、中国保监会及省政府金融办等国家有关金融监管部门颁发的相应金融业务许可证。3、通过查询工商登记资料,不仅要查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业,是否办理了税务登记,特别要重点查询企业的经营范围,是否属于超范围经营。4、对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说,要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量,审慎决策,防止成为其发展下线的目标。5、如果实在无法判断是否是非法集资,除上面谈到的应当提高警惕、尽量避免上当受骗外,社会公众可以向工商、公安、金融等有关部门进行咨询。利用“私募通”数据库进行查询,也是判断是否的好方法。就可以确认为非法集资。非法集资在周围很常见,不仅会对个人造成经济损失,还会扰乱社会经济秩序。所以,我们需要提高自身防范意识,用法律知识武装起来。想要了解更多法律知识,请咨询本站。
遇到相关问题,欢迎联系史微微律师,手机:19850716853
@史微微律师简介:男,法学学士,部门主任,中华全国律师协会会员。具有坚实的法律基础、清晰的逻辑思维和多元复合的知识结构以及多年法律实务经验,熟练掌握国家各项政...More>>
·代通知金只有在符合以下情形之一时才可能予以支付:
代通知金只有在符合以下情形之一时才可能予以支付:第一种:员工医疗期劳动者患病或者非因工负伤,在规定的医疗期满后不能从事原工作,也不能从事由......
·关于工程质量的责任有什么
关于工程质量的责任有什么出于对人人身安全的考虑以及行业发展的角度,工程的质量必须要有所保证。只有通过立法的方式明确的规定工程质量的责任归属问......
·车祸误工费赔偿要出示纳税证明吗?
车祸误工费赔偿要出示纳税证明吗??车祸误工费赔偿要出示纳税证明,交通事故误工费是需要纳税证明的,超过个税起征点应当缴纳个税。受害人有固定收入的......
·批捕阶段律师能否阅卷?
一、批捕阶段律师能否阅卷?是可以进行阅卷的;辩护律师在侦查期间可以为犯罪嫌疑人提供法律帮助;代理申诉、控告;申请变更强制措施;向侦查机关了......
·离婚财产冻结期限是什么?
离婚财产冻结期限是什么?一、离婚财产冻结期限是什么根据《民事诉讼法》第九十三条规定,诉前保全的实质条件是在利害关系人与他人之间存在争议的法......
·一、离婚入账个人财产的法律规定是什么?
一、离婚入账个人财产的法律规定是什么?离婚入账个人财产的法律规定是无需作为共同财产进行分割,夫妻共同财产,是指受我国《民法典》调整的在夫妻关系......
·起诉做司法鉴定如何申请?
司法鉴定是很多诉讼案件都会遇到的程序,人身伤害类案件比如工伤、交通事故等可能就需要进行伤残鉴定,根据伤残鉴定的结果进行确定赔偿金额;刑事案件......
·房子买了多久可以卖2023
房子买了多久可以卖从法律的角度上来说,买了房子,无论何时都可转售,由于受手续、税费等影响,其中的代价和难易程度差距甚远。1、房产局备案之后,房......
·一、离婚家暴的赔偿是多少?
一、离婚家暴的赔偿是多少?遭受家庭暴力一方是有权请求损害赔偿的,根据我国《婚姻法》及其司法解释的相关规定,由于因家庭暴力导致离婚案件,无过错......
·临时土地使用期限是多久?
临时土地使用期限是多久?临时用地是指工程建设施工和地质勘查需要临时使用、在施工或者勘查完毕后不再需要使用的国有或者农民集体所有的土地,包括因临......
·夫妻财产什么是共同的2023
什么算夫妻的共同财产《民法典》第一千零六十二条规定:“夫妻在婚姻关系存续期间所得的生产、经营收益,归夫妻共同所有。”根据该条的规定,结合上面......