史微微律师
史微微律师法律网
20.nj64.com
南京史微微律师电话19850716853

银行非法集资认定法律责任如何界定?

银行非法集资认定法律责任 ,这要看是银行职员自己的行为还是银行机构的行为,如果是银行职员,债权人虽应该为自己的投机行为付出一定的代价,但是银行也有推卸不了的责任。银行内部监管设置的目的就是为了监管员工一切不合规的金融活动,员工这种行为是银行监管不力,监管不应该依赖于任何条件。
  一、银行非法集资认定法律规定有哪些
  以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:(一)个人集资诈骗,数额在十万元以上的;(二)单位集资诈骗,数额在五十万元以上的。个人进行集资诈骗,数额在10万元以上的,应当认定为“数额较大”;数额在30万元以上的,应当认定为“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗,数额在50万元以上的,应当认定为“数额较大”;数额在150万元以上的,应当认定为“数额巨大”;数额在500万元以上的,应当认定为“数额特别巨大”。集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算,案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣,或者用于行贿、赠与等费用,不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息,除本金未归还可予折抵本金以外,应当计入诈骗数额。
  二、集资诈骗罪的构成要件
  (一)客体要件本罪侵犯的客体是复杂客体,既侵犯了公私财产所有权,又侵犯了国家金融管理制度。在现代社会,资金是企业进行生产经营不可缺少的资源和生产要素。而生产者、经营者自有资金极为有限,因此间社会筹集资金成为一种越来越重要的金融活动。与此同时,一些名为集资、实为诈骗的犯罪行为也开始滋生、蔓延。这种集资诈骗行为采取欺骗手段蒙骗社会公众,不仅造成投资者的经济损失,同时更干扰了金融机构储蓄、贷款等业务的正常进行,破坏国家的金融管理秩序。广大投资者对集资活动的过分谨慎,甚至对金融机构进行集资也可能产生不信任感,影响了经济的发展。(二)客观要件本罪在客观方面表现为行为人必须实施了使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。构成本罪行为人在客观方面应当符合以下条件:1、必须有非法集资的行为。2、集资是通过使用诈骗方法实施的。3、使用诈骗方法非法集资必须达到数额较大,才构成犯罪。否则,不构成犯罪。(三)主体要件本罪的主体是一般主体,任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成本罪。依本节第200条的规定,单位也可以成为本罪主体。(四)主观要件本罪在主观上由故意构成,且以非法占有为目的。即犯罪行为人在主观上具有将非法聚集的资金据为己有的目的。所谓据为己有,既包括将非法募集的资金置于非法集资的个人控制之下,也包括将非法募集的资金置于本单位的控制之下。在通常情况下,这种目的具体表现为将非法募集的资金的所有权转归自己所有、或任意挥霍,或占有资金后携款潜逃等。现在银行非常集资的现象层出不穷,之所有会出现这种情况,是因为人们信任银行,认为银行安全,才会把钱存进银行里,办理投资产品,银行也是利用这一点来诱导客户投资。若银行非法集资事实确凿无疑,那么银行非法集资认定法律规定个人诈骗十万、单位诈骗五十万以上将予以立案。
  银行非法集资认定法律责任,银行侵犯了国家金融制度的管理,扰乱了金融市场的秩序,这其中有个人诈骗行为,银行诈骗行为,不管哪种行为,都有故意侵占他人财产的罪行,银行非法集资,就是利用了人们对银行单位信任来欺骗客户,达到诈骗目的。
  
  
  遇到相关问题,欢迎联系史微微律师,手机:19850716853

@史微微律师简介:男,法学学士,部门主任,中华全国律师协会会员。具有坚实的法律基础、清晰的逻辑思维和多元复合的知识结构以及多年法律实务经验,熟练掌握国家各项政...More>>

·子女的债务与父母有关吗
      子女的债务与父母有关吗成年子女是完全行为能力人,自己承担责任。成年子女自己欠下的钱,债权人(债主)只能让这个成年子女还,不能要求这些人的父母还......


·酒吧噪音扰民归谁管2023
      酒吧噪音扰民归谁管1、当居民对周边噪音进行投诉时,市政府的投诉受理中心会根据噪音的种类,把投诉件根据职责来转交给各个相关的主管部门,而相关部门......


·民法总则监护规定是什么?
      民法总则监护规定是什么?精神病人和未成年人都属于无民事行为能力人和限制民事行为能力人。他们在自身合法权益、人身财产权益上没有足够自我保护的......


·车险理赔,保险公司是否要按照评估报告全额赔偿?
      坚持填补损害、禁止获利原则。保险是一种风险转移措施,投保人通过与保险人签署保险合同,缴纳保费,在保险有效期内,如果投保人发生事故并因此遭受损......


·结婚后男方虐待女方的可以起诉离婚吗
      我们发现有的人在恋爱的时候各方面都表现的很好,但一旦结了婚,他的本性就暴露出来了。不顾家、在外赌博这些都还算是好的,最好的就是出现虐待对方的......


·大棚房被强拆,该如何维权?
      大棚房被强拆,该如何维权?合法强拆因遵循法定的程序。合法强拆的法律程序具体体现在最高人民法院关于执行《中华人民共和国行政诉讼法》若干问题的解......


·刑诉法休庭情形有哪些?
      一、刑诉法休庭情形有哪些?1、当事人愿意调解的,可以休庭后进行;2、经过开庭审理后调解不成的,合议庭应当休庭进行评议;休庭结束后应当“继续开......


·宿州新农村建设拆迁补偿标准是怎样的?
      宿州新农村建设拆迁补偿标准是怎样的?货币补偿的金额,根据被拆迁房屋的区位、用途、建筑面积等因素,以房地产市场评估价格确定。具体办法由省、自治......


·起草合同时要注意什么问题
      起草合同时要注意什么问题一、起草合同时要注意什么问题1、注意合同名称与合同内容是否一致有些企业使用合同统一文本,这本是好事,但由于对合同......


·法律规定子女监护权包含什么内容
      ?监护权分为对未成年人的监护权和对精神病人的监护权,所谓子女监护权,就是父母对于自己的未成年子女所享有的监护权。监护权既是一种权力,也是一种责......


·什么情况下可以要求变更子女抚养关系
      什么情况下可以要求变更子女抚养关系一、什么情况下可以要求变更子女抚养关系1、变更子女抚养关系的,应另行起诉。离婚后,一方要求变更子女抚养关......


首 页 | 法律咨询 | 联系我们
Copyright © 2000-2023 史微微律师 All rights reserved.
律师热线:19850716853
19850716853
点击这里给史微微律师发消息


在线法律咨询