史微微律师
史微微律师法律网
20.nj64.com
南京史微微律师电话19850716853

高利转贷罪认定标准是怎样的

高利转贷罪,是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人,违法所得数额较大的行为。目前高利转贷行为在中国的一些地方具有一定的普遍性,这种行为严重地破坏了中国的金融秩序,有很大的危害性。那在实践中,高利转贷罪认定标准是怎样的?我们一起在下文中进行了解。一、怎么认定高利转贷罪1、客体要件。本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。2、客观要件。本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。换言之,借款人在依正常程序依法贷得金融机构信贷资金之后,以转贷牟利为目的,将贷款高利转贷他人。本罪属结果犯,只有在转贷行为取得违法所得数额较大的情形下,才构成犯罪,至于何谓数额较大,有待于有权机关作出解释。3、主体要件。本罪的主体为特殊主体,即借款人,即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。4、主观要件。本罪在主观上只能由故意构成,而且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。二、高利转贷罪认定标准是怎样的认定高利转贷罪应注意的事项是:1、本罪主体为特殊主体,即具有信贷资格、已获得信贷资金的个人或单位。这一点对确定本罪十分重要。如何确定本罪意义上的“借款人”,可以参阅1996年6月28日中国人民银行发布的《贷款通则》。2、本罪主观方面是故意,并以转贷牟利为目的。3、本罪侵犯的直接客体是国家金融管理部门和金融机构对信贷资金的管理秩序以及金融机构信贷资金。4、本罪的外在表现特征为:借款人在依正常程序贷得金融机构信贷资金后,以转贷为目的,将贷款高利转贷他人。5、本罪结果犯,有非法获利并数额较大才构成犯罪。具体标准待定。说到高利转贷罪认定标准,其实主要还是要从构成要件入手分析。应该注意的是,根据我国有关金融市场管理法规,任何单位不得在央行规定的贷款利率幅度以上发放贷款,否则,亦属违背我国信贷资金发放利率管理秩序的高利转贷行为。而按照规定,能够构成此罪的其实也是特殊主体,即只能是借款人。
  
  
  遇到相关问题,欢迎联系史微微律师,手机:19850716853

@史微微律师简介:男,法学学士,部门主任,中华全国律师协会会员。具有坚实的法律基础、清晰的逻辑思维和多元复合的知识结构以及多年法律实务经验,熟练掌握国家各项政...More>>

·走私假币罪的刑法处罚是怎样的
      走私假币罪的刑法处罚是怎样的根据犯罪情节的不同,刑法对走私假币罪规定了三个档次的刑罚:(1)犯走私假币罪,处七年以上有期徒刑,并处罚金或者没收财......


·一、放弃遗产继承无效的情形有哪些?
      一、放弃遗产继承无效的情形有哪些继承权是指继承人依法取得被继承人遗产的权利。遗产分割后放弃是放弃的所有权,如果放弃继承权致使不能履行法定义务......


·取消父母监护权的情形有哪些?
      实践中,申请撤销监护人资格包含两种情形:(1)未成年人的法定监护人父母一方请求法院撤销另一方的监护人资格的。根据最高人民法院的规定,夫妻离婚后......


·借条用书面打印可以吗?
      法律规定借条用书面打印可以吗?根据我国相关法律规定,借条无论是自己手写还是机打下来的都是具备法律效力的,不过要求符合有关规定,那么借条才能有效......


·偷税漏税财务也会被处罚吗?
      偷税漏税财务也会被处罚吗?偷税漏税财务也会被处罚,会根据涉案金额定罪,一般会处以三年至七年有期徒刑。标准纳税人依非法占有为目的故意采取欺骗、隐......


·一、起诉离婚的条件?
      一、起诉离婚的条件有哪些诉讼离婚的条件,主要在《婚姻法》规定,男女一方要求离婚的,可由有关部门进行调解或直接向人民法院提出离婚诉讼。人民......


·申请法律援助需要带什么材料
      申请法律援助需要带什么材料一、申请法律援助需要带什么材料法律援助申请人应向法律援助中心递交下列材料:1.身份证明材料,如居民身份证、户籍......


·拦截肇事逃逸后会如何处罚?
      拦截肇事逃逸后会如何处罚?一、拦截肇事逃逸后会如何处罚?《最高人民法院关于审理交通肇事刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条 交通肇......


·同学侵犯我肖像权,需要担负哪些责任?
      侵犯肖像权的民事责任认定肖像权被侵害,有一定的原则。按照我国民法通则规定,只要符合这样三个要件,即可认定构成侵害肖像权的民事责任:一是有损害......


·借款合同担保方式包括什么
      借款合同担保方式包括什么一、借款合同担保方式包括什么《中华人民共和国担保法》规定的担保方式为保证、抵押、质押、留置和定金。1.保证:保......


·职务侵占罪如何上诉
      对于刑事案件的一审判决不服的话,则相关权利人可以向上一级法院提起二审程序,也就是我们说的上诉。那么如果是犯职务侵占罪的话,该如何提起上诉呢?请......


首 页 | 法律咨询 | 联系我们
Copyright © 2000-2023 史微微律师 All rights reserved.
律师热线:19850716853
19850716853
点击这里给史微微律师发消息


在线法律咨询