史微微律师
史微微律师法律网
20.nj64.com
南京史微微律师电话19850716853

集资诈骗与非法吸收公众存款的区别

现如今有众多的非法组织,以投资的名义圈钱,实为集资诈骗,这种行为虽然违法,却因为利益诱人而始终没有消亡。除了广为人知的集资,还有一种非法吸收公众存款的行为,对老百姓来说可能都一样,都是自己的钱没了,但法律上二者是不同的,那么集资诈骗与非法吸收公众存款的区别是什么,且听的我们细细道来。
   一、集资诈骗
  非法集资罪是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。所谓非法集资,是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规,通过不正当的渠道,向社会公众或者集体募集资金的行为,是构成本罪的行为实质所在。
   二、非法吸收公众存款
  非法吸收公众存款罪,是指违反信贷管理法律、法规,吸收或者变相吸收公众存款的行为。?
  司法实践中对本罪的认定应注意以下几个方面的问题:?
  1、本罪的主体是一般主体,包括单位和个人。但尤其要注意的是,其中的单位并不仅指不具有经营存款业务资格的单位,银行和其他具有经营存款业务资格的单位也可以成为本罪的主体。?
  2、本罪的行为方式有两类:
  是非法吸收公众存款,包括不具备吸收公众存款业务主体资格的个人或单位非法经营吸收公众存款业务和具备吸收公众存款业务主体资格的金融机构及其工作人员在吸收公众存款业务活动中,违反金融法律、法规,采用不正当手段如擅自提高利率等,办理吸收公众存款业务;
  是变相吸收公众存款,即以投资、集资、联营、资金互助等名义间接非法经营吸收公众存款业务。?
  3、非法吸收公众存款具有下列情形之一的,应予追诉:
  (1)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的;
  (2)个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的;
  (3)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额50万元以上的。?
  4、自然人犯本罪的,处3年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处3年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金。?
  单位犯本罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照个人犯本罪的规定处罚。
   三、非法集资罪与非法吸收公众存款罪有什么区别
  两者的区别主要表现在犯罪的主观故意不同,非法集资罪是行为人采用虚构事实、隐瞒真相的方法意图永久非法占有社会不特定公众的资金,具有非法占有的主观故意;而非法吸收公众存款罪行为人只是临时占用投资人的资金,行为人承诺而且也意图还本付息。
  1、从筹集资金的目的和用途看,如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于生产经营,并且实际上全部或者大部分的资金也是用于生产经营,则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些;如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于个人挥霍,或者用于偿还个人债务,或者用于单位或个人拆东墙补西墙,则非法集资罪的可能性更大一些。
  2、从单位的经济能力和经营状况来看,如果单位有正常业务,经济能力较强,在向社会公众筹集资金时具有偿还能力,则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些;如果单位本身就是皮包公司,或者已经资不抵债,没有正常稳定的业务,则定非法集资罪的可能性更大一些。
  3、从造成的后果来看,如果非法筹集的资金在案发前全部或者大部分没有归还,造成投资人重大经济损失,则定非法集资罪的可能性更大一些,如果非法筹集的资金在案发前全部或者大部分已经归还,则定集资诈骗罪的余地就非常小,一般应定非法吸收公众存款罪。
  4、从案发后的归还能力看,如果案发后行为人具有归还能力,并且积极筹集资金实际归还了全部或者大部分资金,则具有定非法吸收公众存款罪的可能性;如果案发后行为人没有归还能力,而且全部或者大部分资金没有实际归还,则具有定集资诈骗罪的可能性。
  由上可知,生活中常见的投资不全是非法集资的诈骗行为,更多的是一种吸收存款行为,但是违反金融法规或采取不正当手段就成了非法吸收存款。对一些不知名的小公司,非法集资的可能性要大一些,公司也有可能是皮包公司。非法集资与非法吸收存款的区别在于目的和用途,集资的目的是个人挥霍或偿还债务,吸收存款的目的是为了生产经营。以上就是我们整理的集资诈骗与非法吸收公众存款的区别。遇到相关问题,欢迎联系史微微律师,手机:19850716853

@史微微律师简介:男,法学学士,部门主任,中华全国律师协会会员。具有坚实的法律基础、清晰的逻辑思维和多元复合的知识结构以及多年法律实务经验,熟练掌握国家各项政...More>>

·水利工程质量存在问题如何解决?
      水利工程质量存在问题如何解决?水利工程是国民经济的基础性产业,所谓对质量的要求就是在“安全、适用、美观、经济”方面的要求,水利工程质量的好坏......


·注册商标未续展多久可以注册?
      注册商标未续展多久可以注册?根据2013年修改的商标法,第四十条注册商标有效期满,需要继续使用的,商标注册人应当在期满前十二个月内按照规定办理续展......


·购买信托产品的的注意事项有哪些?
      购买信托产品的的注意事项有哪些?购买信托产品两大注意事项:摸清信托产品投向及潜在风险信托产品购买流程第一步骤是了解项目情况,信托刚兑逐渐打破,......


·在我国如果被非法集资怎么自救
      在任何情况下对生活都不能够抱着破罐子破摔的心态,就像是有些非法集资的受害者在得知以后一时之间难以接受,会直接选择了轻生这种最为极端的做法,我......


·管辖权异议移送仲裁委员会合法吗?
      管辖权异议移送仲裁委员会是什么时候?合法,管辖权异议是人民法院受理案件后,当事人对管辖权有异议的,应当在提交答辩状期间提出。人民法院对当事人提......


·签订婚内财产协议要注意什么
      在现代社会中,有很多人愿意签订婚内财产协议,并且会把协议拿去公证处进行公证。因为他们认为,婚内财产协议需要公证;如果不公证,婚内财产协议就不能......


·遂宁市交警罚没款网上缴费的期限是多久
      遂宁市交警罚没款网上缴费的期限是多久?遂宁市交警罚没款网上缴费的期限一般是15天,《道路交通安全违法行为处理程序规定》的相关法条规定第五十二条......


·当借钱时没写借条怎么办?
      在生活中,许多人在借钱的时候总是感觉很好。钱不是问题,或者他们认为对方会还钱,或者因为这种情况,我很抱歉他们最后没有在借方票据上签字。当大多......


·行使代位权的必要费用由谁负担?
      行使代位权的必要费用由谁负担?一、行使代位权的必要费用由谁负担在行使代位权过程中所产生的一切必要的费用,如往返的差旅费等,由债务人承担。因......


·一、开除员工经济补偿金标准是什么?
      一、开除员工经济补偿金标准是什么?开除员工经济补偿金标准是:经济补偿按劳动者在本单位工作的年限,每满一年支付一个月工资的标准向劳动者支付。六个......


·聚众打架斗殴派出所扣留多久?
      聚众打架斗殴派出所扣留多久?由于口角上的冲突或者是一时的冲动,打架斗殴的行为总是难以避免。派出所对于打架斗殴的处置一般都是进行调解与一定标......


首 页 | 法律咨询 | 联系我们
Copyright © 2000-2023 史微微律师 All rights reserved.
律师热线:19850716853
19850716853
点击这里给史微微律师发消息


在线法律咨询