史微微律师
史微微律师法律网
20.nj64.com
南京史微微律师电话19850716853

非法集资最新条例规定有哪些?

现今很多公司通过集资的形式来筹集资金,维持资金运转。然而有些不法分子利用这一点非法集资,欺骗老百姓的血汗钱。那么非法集资的主要特征和表现方式有哪些?关于非法集资最新法律法规有哪些?下面我们为您收集相关资料,给您提供辨别骗局的小技巧。
  
  一、非法集资解释
  
  
  非法集资是指未经依法许可或者违反国家有关规定,向不特定对象或者超过规定人数的特定对象筹集资金,并承诺还本付息或者给付回报的行为。金融管理法律、行政法规另有规定的,从其规定。
  
  二、主要特征
  
  1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。
  
  2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。
  
  3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。
  
  4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
  
  三、表现方式
  
  非法集资涉及内容广泛,方式多样,主要有以下几种:
  
  1、不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金;
  
  2、以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金;
  
  3、以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金;
  
  4、不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金;
  
  5、不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金;
  
  6、不具有募集资金的真实内容,以假借境外基金发售虚构基金等方式非法吸收资金;
  
  7、不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金;
  
  8、以投资入股的方式非法吸收资金;
  
  9、以委托理财的方式非法吸收资金;
  
  10、利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金;
  
  11、以投资黄金等名义,以高利吸收社会公众投资;
  
  12、以发展农村连锁超市为名,采用召开“招商会”、“推介会”等方式,以高息进行“借款”;
  
  13、以投资养老公寓、异地联合安养等为名,以高利诱导加盟投资。
  
  四、非法集资最新处置条例征意见
  
  当前,非法集资案件高发频发,负责征求意见稿起草的中国银监会在其关于征求意见稿的说明中指出,非法集资有三项突出问题。
  
  (一)、是发案地域相对集中,部分地区风险突出,下乡进村趋势明显,跨省非法集资案件大量增加。
  
  (二)、是涉案领域集中在网络借贷平台、民间投融资中介机构、农民合作社、房地产业、地方交易场所等重点风险领域。特别是非法集资组织化、网络化趋势日益明显,线上线下相结合,传播速度快、覆盖范围广、风险积聚迅速。
  
  (三)、是集资方式以直接吸收公众存款、投资理财等为主,以虚拟货币、消费返利、私募股权投资等名义的非法集资层出不穷、花样翻新,迷惑性强,辨别难度大。
  
  五、非法集资参与人应自行承担损失最新条例
  
  关于非法集资参与人的责任,征求意见稿沿用《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》关于“因参与非法金融业务活动受到的损失,由参与者自行承担”的现行规定,明确非法集资参与人应当自行承担因参与非法集资受到的损失。
  
  法律责任方面,征求意见稿明确,单位发起、主导或者组织实施非法集资的,责令限期改正并予以警告,可以处20万元以上200万元以下的罚款;逾期不改正或者情节严重的,责令停产停业,由原发证机关吊销许可证或者营业执照,并处集资金额1倍以上5倍以下的罚款。
  
  对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处10万元以上100万元以下的罚款,根据情节轻重可以禁止其一定期限直至终身担任公司、企业的董事、监事、高级管理人员或者其他组织的高级管理人员。
  
  对于个人发起、主导或者组织实施非法集资的,责令限期改正并予以警告,可以处10万元以上100万元以下的罚款;逾期不改正或者情节严重的,处集资金额1倍以上5倍以下的罚款,根据情节轻重可以禁止其一定期限直至终身担任公司、企业的董事、监事、高级管理人员或者其他组织的高级管理人员。
  
  现实生活中并没有免费的馅饼,我们要端正自己的心态,不贪小便宜。在警惕非法集资最新骗局的前提下,也要告诉自己切勿向犯罪分子学习,被人蛊惑同他人一起作案。一旦发现有人非法集资可立即向警方报案或者向有关部门举报。
  
  遇到相关问题,欢迎联系史微微律师,手机:19850716853

@史微微律师简介:男,法学学士,部门主任,中华全国律师协会会员。具有坚实的法律基础、清晰的逻辑思维和多元复合的知识结构以及多年法律实务经验,熟练掌握国家各项政...More>>

·一、一个月试用期辞退员工需要提前多久通知?
      一、一个月试用期辞退员工需要提前多久通知?需要提前三天通知。如果用人单位以劳动者试用期不符合录用条件而解除劳动合同,需提前三日通知。而根......


·倾销的构成要件有什么?
      在经济全球化的年代,一国的商品往往会输送往另外一个国家来进行国家之间的文化经济交流,传输国为了自己身的利益需求,会使用一些经济手段来维持利益......


·根据婚姻法规定离婚前怎么抢抚养权?
      根据婚姻法规定离婚前怎么抢抚养权?根据婚姻法规定离婚前抢抚养权必须要提供一些证据来表明自己是拥有抚养孩子的条件的。女方想要获得孩子的抚养权,可......


·什么是劳动关系自动终止?
      很多时候,我们认为当劳动合同结束的时候就相当于劳动关系自动终止。但由于劳动关系与一般的民事关系相比有一定的特殊性,国家更注重保护劳动者的劳动......


·万州司法鉴定的程序是怎样的?
      重庆万州市民在打官司的时候,如果双方对一些关键证据材料有争议,当事人可以委托法院申请司法鉴定。通过司法鉴定,可以对证据的效力做出判断,有助于......


·刑诉法证据的种类有哪些?
      在刑事诉讼案件中,证据是十分重要的,他直接关系到犯罪嫌疑人有罪或者无罪,从而影响着犯罪嫌疑人被判刑程度的深重。因此要进行刑事诉讼案件的律师必......


·异地检车的程序是怎样的?
      异地检车的程序是怎样的?1、车主需要在原注册车管所开具委托检验通知书,同意委托其他市车管所进行该车辆的年检。需要注意的是,开具车辆年检委托书,......


·天津市道路交通事故损害赔偿标准是什么
      天津是靠近我国首都北京最近的一个城市,也是北方除去北京发展最好的一个城市,天津市地方小,但是人口多,道路交通堵塞,出行更是麻烦,近年来,随着......


·信用卡诈骗罚金的标准是什么,诈骗手段有哪些?
      目前信用卡市场处于高速发展的阶段,随着发卡量增加,随之而来的经营风险和欺诈行为逐渐增多,在一定程度上给金融机构和个人造成了极大的损失。信用卡......


·国有土地使用权证办理流程是什么
      国有土地使用权证办理流程是什么在现实生活中,很多人对国有土地使用权证不重视,他们往往存在这样的误区,即只需取得房产所有权就万事俱备了。但是......


·最新股东协议范本是怎样的
      最新股东协议范本是怎样的投资创立公司已经成为很多人投资的主要方式。创立公司不仅要确定公司的经营项目,也要明确投资人特别是股东之间的权利义务......


首 页 | 法律咨询 | 联系我们
Copyright © 2000-2023 史微微律师 All rights reserved.
律师热线:19850716853
19850716853
点击这里给史微微律师发消息


在线法律咨询