史微微律师
史微微律师法律网
20.nj64.com
南京史微微律师电话19850716853

银行如何做好打击非法集资反洗钱工作?

近年来,在金融犯罪领域,非法集资犯罪日益猖獗,不少人深陷其中,造成了严重资金损失。而这类犯罪形式也是不法分子洗钱的渠道之一,不少非法集资案件都会牵扯出洗钱犯罪活动。对于金融机构而言,要加强管理,提高打击非法集资力度,那么银行如何做好打击非法集资反洗钱工作?下面我们就给您做个简单介绍。
  
  一、如何开展打击非法集资反洗钱工作?
  1、进一步提高对反洗钱工作的认识;2、充分发挥总部作用,深入贯彻法人监管和风险为本要求;3、配合做好反洗钱监管和资金监测分析工作;4、加强与监管部门多层次、多渠道的沟通交流;5、全面提高反洗钱工作有效性,做好金融行动特别工作组第四轮互评估准备。
  二、什么是非法集资和洗钱?
  1、非法集资(根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定)是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。2、现代意义上的洗钱是指将走私犯罪、黑社会性质的组织犯罪、卖淫犯罪、贩毒犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质,使其在形式上合法化的行为。
  三、非法集资的特点有哪些?
  1、未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资,即集资者不具备集资的主体资格2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式。3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人。4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的,犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。综上所述,银行作为最主要的金融机构,应该承担起打击非法集资反洗钱的责任。银行要提高对反洗钱工作的认识程度,做好反洗钱监督,对于大额不明资金流动进行监控,加强和金融监管部门的协调,共同打击金融犯罪。对于非法集资,银行机构要接到公安机关协查通报后,及时冻结不法分子资产,确保非法集资款不会流失。
  
  
  遇到相关问题,欢迎联系史微微律师,手机:19850716853

@史微微律师简介:男,法学学士,部门主任,中华全国律师协会会员。具有坚实的法律基础、清晰的逻辑思维和多元复合的知识结构以及多年法律实务经验,熟练掌握国家各项政...More>>

·离婚之间转移财产如何处理
      离婚之间转移财产如何处理我国《婚姻法》规定,离婚时,一方隐藏、转移、变卖、毁损夫妻共同财产,或伪造债务企图侵占另一方财产的,分割夫妻共同财......


·入职准备;
      入职准备;二、入职报到;三、入职手续;四、入职培训;五、转正评估;六、入职结束。《劳动合同法》第七条?【劳动关系的建立】用人单位自用工......


·机动车在右转车道直行会受罚吗
      机动车在右转车道直行会受罚吗?在右转车道直行会受罚的,驾驶机动车不按规定车道行驶,一次记3分。再根据道路交通安全法中的规定,并处200元罚款。《道......


·如何在工商局举报公司偷税漏税
      对于企业来说,很多企业由于他的一个经营压力比较大,所以他们会在税收这一方面做相应的一些不法的行为,对于这些不法的行为来说,它主要是通过一个偷......


·工伤一般什么时候去做伤残鉴定?
      工伤认定后伤残等级鉴定是没有时间限制的,在工伤认定之后,就可以做伤残等级鉴定。根据《工伤保险条例》第三十三条 职工因工作遭受事故伤害或者患职......


·缓期执行就是免死吗
      在现实生活中,人们常常说到死缓、缓期之类的法律概念,但是人们对于缓期还有很多的认识误区,比如缓期执行就是免死吗?将在下文为您详细的介绍这方面的......


·破坏广播电视设施、公用电信设施罪的处罚是怎样的?
      破坏广播电视设施、公用电信设施罪的处罚是怎样的?破坏广播电视设施、公用电信设施罪的处罚具体如下:《刑法》第一百二十四条破坏广播电视设施、公用......


·子女替父母写遗嘱是否有效
      子女替父母写遗嘱是否有效实践中,经常出现老人不会书写,想立遗嘱时由子女替代书写的情况,此情形下遗嘱是否有效,要看该遗嘱是否满足遗嘱的实质要件......


·根据我国法律规定工程质量的形成过程包括哪些?
      根据我国法律规定工程质量的形成过程包括哪些?普通老百姓在日常生活当中购买一些商品的时候,需要考虑的因素无非就是两个,第一个因素就是价格方面......


·家长辱骂孩子犯法吗
      这个不犯法,但是会造成会造成严重的亲子隔阂,会造成孩子失去自信,悲观厌世等问题出现,父母对子女有抚养教育的义务,有管教和保护未成年人子女的权......


·遇到欠钱不还还找不到人的怎么办
      遇到欠钱不还还找不到人的怎么办一、遇到欠钱不还还找不到人的怎么办?1、债权人在诉讼时效期限内,可直接向债务人原居住地或者财产所在地的人民法......


首 页 | 法律咨询 | 联系我们
Copyright © 2000-2023 史微微律师 All rights reserved.
律师热线:19850716853
19850716853
点击这里给史微微律师发消息


在线法律咨询