史微微律师
史微微律师法律网
20.nj64.com
南京史微微律师电话19850716853

非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪

非法吸收公众存的情形在近几年也很常见了,非法集资诈骗行为也不少见。但是法律对于非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪都有严格的认定标准,处罚和打击力度都是非常大的。无论是哪种行为,都会对社会造成恶劣影响,给老百姓带来巨大损失。但是法律是如何规定两种犯罪行为的,可以到下文进行了解。
  
  
  
  
  一、什么是非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪
  
  1、非法吸收公众存款罪
  
  是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。准确理解非法吸收公众存款罪的关键在于首先要坚持该罪的行为主体的不特定性和危害金融秩序的具体性的统一。
  
  2、集资诈骗罪
  
  是指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权,且数额较大的行为。集资诈骗罪中的“非法占有”应理解为“非法所有”。此外,集资诈骗罪和非法集资的含义相近,您注意区别。
  
  二、非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪
  
  非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪最重要的区别在于:是否具有非法占有目的。非法吸收公众存款罪不以非法占有为目的,而构成集资诈骗罪就必须主观上具有非法占有之目的。它们的具体区别是:
  
  1、从筹集资金的目的和用途看
  
  如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于生产经营,并且实际上全部或者大部分的资金也是用于生产经营,则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些;
  
  如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于个人挥霍,或者用于偿还个人债务,或者用于单位或个人拆东墙补西墙,则定集资诈骗罪的可能性更大一些。
  
  2、从单位的经济能力和经营状况来看
  
  如果单位有正常业务,经济能力较强,在向社会公众筹集资金时具有偿还能力,则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些;
  
  如果单位本身就是皮包公司,或者已经资不抵债,没有正常稳定的业务,则定集资诈骗的可能性更大一些。
  
  3、从造成的后果来看
  
  如果非法筹集的资金在案发前全部或者大部分没有归还,造成投资人重大经济损失,则定集资诈骗罪的可能性更大一些,
  
  如果非法筹集的资金在案发前全部或者大部分已经归还,则定集资诈骗罪的余地就非常小,一般应定非法吸收公众存款罪。
  
  4、从案发后的归还能力看
  
  如果案发后行为人具有归还能力,并且积极筹集资金实际归还了全部或者大部分资金,则具有定非法吸收公众存款罪的可能性;
  
  如果案发后行为人没有归还能力,而且全部或者大部分资金没有实际归还,则具有定集资诈骗罪的可能性。
  
  大多数的人可以对于两者分的不是很清,或者说是难以分清楚,甚至将两者混淆,但是您只要把握一点就是要严格按照认定标准进行认定即可。根据不同的认定标准就很容易判别出属于哪种犯罪了。但是我们也要提醒您,要谨防自己陷入这两种行为中,防止自己财产受损。
  
  遇到相关问题,欢迎联系史微微律师,手机:19850716853

@史微微律师简介:男,法学学士,部门主任,中华全国律师协会会员。具有坚实的法律基础、清晰的逻辑思维和多元复合的知识结构以及多年法律实务经验,熟练掌握国家各项政...More>>

·征收方新套路套路—以旧房改造代替征收这是合法的吗?
      征收方新套路套路—以旧房改造代替征收这是合法的吗?以危房改造代替房屋征收,征收方的目的是想不对被征收人进行相应的经济补偿,这种征收方式是没有......


·鉴定工伤伤残赔偿标准2023的费用有哪些?
      鉴定工伤伤残赔偿标准2023的费用有哪些?一、鉴定工伤伤残赔偿标准的费用有哪些?(一)医疗费1、要求:治疗工伤所需费用符合工伤保险诊疗项目目录......


·建立劳动关系的条件有哪些
      建立劳动关系,是劳动者保护自己的权益最基本的一步,对于劳动者来说有着不可磨灭的重要性。劳动法所保护的劳动者,也正是这些与雇主建立了劳动关系的......


·出轨可以申请离婚赔偿吗
      对于另一方而言,对方出轨严重损害了夫妻感情,很多时候要求与对方离婚,并申请离婚损害赔偿,那对无过错方而言,对方出轨可以申请离婚赔偿吗?此时......


·精神病辞职结果有效吗?
      精神病辞职结果有效吗?长期精神病人签字无效;需要他的监护人签字辞职才有效。患有精神病的职工签字辞职是否有效,取决于劳动者是否具有民事行为......


·一、高速上发生交通事故对方逃逸怎么办?
      一、高速上发生交通事故对方逃逸怎么办?高速上发生交通事故对方逃逸当事人应当可以、并力求记住对方车辆及对方的以下几种特征并及时报警:1、车辆......


·公司法股东转让股权是否需要其他股东同意?
      在公司法中规定了股东是可以将自己手中合法的股权转让给别人的,但是股权转让的同时可能也会涉及到别的股东自身的利益,那么,公司法股东转让股权是否......


·职务侵占罪和侵占罪区别是什么
      职务侵占罪和侵占罪区别是什么(1)职务侵占罪的主体是公司、企业或者其他单位的工作人员,且非国家工作人员,为特殊主体;而后者的主体为一般主体,即达......


·劳动者的工资包括哪些
      劳动者的工资包括哪些根据劳动部《关于贯彻执行劳动法若干问题的意见》第53条,劳动法中“工资”是指用人单位依据国家有关规定或劳动合同的约定,以......


·民法典关于过错方是怎样进行处理的?
      民法典关于过错方是怎样进行处理的?婚姻关系中的过错方,司法实践中在分割财产时,法官可以照顾无过错方,并且,无过错方有权请求过错方给与损害赔偿......


·非自然人股东股权转让的税率是多少?
      非自然人股东股权转让的税率是多少?我国法律中把法律关系的主体分为两种,即自然人和法人。非自然人即除自然人之外的法人。在股权转让过程中,会涉及......


首 页 | 法律咨询 | 联系我们
Copyright © 2000-2023 史微微律师 All rights reserved.
律师热线:19850716853
19850716853
点击这里给史微微律师发消息


在线法律咨询