p2p非法集资的风险有哪些?
关于p2p非法集资的三大风险
一、P2P网贷平台直接从事非法集资活动的风险
比较常见的手法有:1、是理财产品模式,先以出售理财产品形式吸收投资人资金,再寻找有借款需求的借款人;2、是借短贷长模式,即对借款进行期限拆标,将长期借款拆分为若干短期借款,以借新债还旧债,形成资金循环;3、是自融模式,将吸收到的公众资金用于本企业或关联企业的经营发展。
二、是行为人利用P2P网贷平台进行非法集资活动是某些从事金融业务的机构将P2P平台作为吸收公众资金的通道的风险。
1、是某些从事金融业务的机构将P2P平台作为吸收公众资金的通道。实践中某些融资性担保公司、小额贷款公司、典当行等机构和P2P平台合作,或设置自己的P2P平台,由融资性担保公司、小额贷款公司等提供项目,经由P2P平台完成融资。上述机构之所以如此迂回地融资,是因为其在业务准入、融资杠杆上限、吸收公众资金等方面均有明确的监管规则。2、不合格借款人利用P2P平台进行非法集资活动。根据相关追诉标准,行为人非法吸收或者变相吸收公众存款超过一定的数额、人数,或造成直接经济损失达到一定标准,就可能构成非法吸收公众存款罪。在实际案例中,由于某些P2P网贷平台未充分尽到对借款人身份核查义务,借款人以多个虚假身份名义发布多个借款信息,向不特定公众吸收资金用于投资房地产、股票、债券、期货等,有的直接将非法募集的资金高利贷出赚取利差。
三、是金融从业人员犯罪问题。
现实中出现P2P平台为扩大资金吸收渠道,借助传统金融机构从业人员以扩大非法集资渠道、吸引更多客户投资的情况。如少数P2P平台通过招募原保险从业人员,诱骗保险消费者退保购买P2P产品,或者承诺P2P产品高收益,诱导保险消费者进行保单质押将质押贷款作为投资款投入P2P平台。所以不管是对于个人来言,还是对于公司来言,利用p2p平台来进行非法集资是非常不理智的行为,因为就算你成功了,但是天网恢恢疏而不漏,你最终还是会接受法律的制裁,而对于想要理财想要创业的人来说,一定要谨慎谨慎再谨慎,更多的去了解关于p2p非法集资的风险有哪些,以便让自己避免一些不必要的损失。
遇到相关问题,欢迎联系史微微律师,手机:19850716853
@史微微律师简介:男,法学学士,部门主任,中华全国律师协会会员。具有坚实的法律基础、清晰的逻辑思维和多元复合的知识结构以及多年法律实务经验,熟练掌握国家各项政...More>>
·离婚后哪些财产不分配?
离婚后哪些财产不分配?一、离婚后哪些财产不分配离婚时,以下几种财产是不能分割的:1、婚前个人财产在新婚姻法实行以前,婚前个人所有的财产......
·刑法修正案九罪名确定的相关规定有哪些
随着我国社会和经济的繁荣发展,之前的指定的法律法规不够用了,需要相对应的法律法规进行修订,这样一来,我们就必须得了解刑法修正案九罪名确定的具......
·借条过了还款时间还可以起诉吗?
借条过了还款时间还可以起诉吗?借条的诉讼时效是从约定的还款期限到期之后,三年内有效。当事人可以对照手中的借条,如果还在诉讼时效内的话,要抓紧......
·国家规定专利权可以转让吗
专利权可以转让吗专利权可以转让。专利转让是拥有专利申请权和专利权人把专利申请权和专利权让给他人的一种法律行为。《中华人民共和国专利法》规定:......
·劳动合同上面的时间怎么写?
劳动合同上面的时间怎么写?劳动合同的合同期限的起始日期和后面签订合同的时间可能是一致,也可以不一致。这取决于合同是何时签订的。建立劳动关系,应......
·申请成为监护人的方式是什么?
申请成为监护人的方式是什么我国《民法通则》第17条“第十七条规定无民事行为能力或者限制民事行为能力的精神病人,由下列人员担任监护人:(一)配偶;......
·一、因工伤被辞退的赔偿多少钱?
一、因工伤被辞退的赔偿多少钱单位解雇违法,每工作满一年赔偿两个月工资,工伤的相关费用可以要求单位承担。《劳动合同法》第四十二条,劳动者有......
·多长时间能收到行政复议答复书
多长时间能收到行政复议答复书?一般5个工作日就会有答复的。《行政复议法》第十七条规定:行政复议机关收到行政复议申请后,应当在五日内进行审查,对......
·土地证的办理程序
土地证的办理程序①土地登记申请②地籍调查③权属审核④注册登记⑤核发或者更换、注销土地证书二、所需申报的材料①土地登记申请书;②......
·赤峰果园征地补偿标准是什么?
赤峰果园征地补偿标准是什么?征地是我国近年来较为常见的国家公共建设活动之一,为了更好的完善和发展国家的基础社会建设,进行征地在所难免。然而,......
·购买二手房时的定金该怎么付
购买二手房时的定金该怎么付通过房屋中介公司找到合适的房子后,购房者通常都会被中介公司要求交付一定的定金,以便留住房源。为了保证定金的安全,应......