史微微律师
史微微律师法律网
20.nj64.com
南京史微微律师电话19850716853

怎么区分非法集资与集资诈骗罪?

在经济领域中,企业单位为了自身的发展,会进行集资,有些不良企业,会立业集资途径,实施集资诈骗行为。由于非法集资与集资诈骗通常都是随着企业集资时发生的,故而很多朋友不知道如何区分非法集资与集资诈骗罪,故而我们为您整理了下列相关信息。
  
  一、非法集资
  
  一般来说,非法集资是指单位或者个人未依照法定的程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行为。
  
  (一)其特点是:
  
  (1)未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资,即集资者不具备集资的主体资格
  
  (2)承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式。
  
  (3)向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人。
  
  (4)以合法形式掩盖其非法集资的实质。
  
  所以,一般来说,企业的合法集资行为必须符合四个条件:
  
  1、集资的主体应当是符合公司法规定的有限责任公司或者股份有限公司条件的公司,或者其他依法设立的具有法人资格的企业。我国目前没有个人募集资金的审批。也就是说,任何个人的募集行为均为违法。
  
  2、公司、企业聚集资金的目的,是为了用于公司、企业的设立或者公司、企业的生产和经营,不得用于弥补公司、企业的亏损和其他非经营性开支。
  
  3、公司、企业募集资金主要通过发行股票、债券或者融资租赁、联营、合资等方式进行,其中发行股票和债券是一种主要的集资方式。
  
  4、公司、企业在资金市场上募集资金的行为必须符合法律的规定,也就是说公司、企业在资金市场上募集资金的行为必须按照公司法及其他有关募集资金的法律、法规的规定,严格按照法定的方式、程序、条件、期限、募集的对象等进行,违反法律规定募集资金的行为是不允许的。
  
  二、集资诈骗罪
  
  集资诈骗罪是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。构成集资诈骗罪,行为人在客观方面应当符合以下条件:
  
  1、必须有非法集资的行为。
  
  2、集资是通过使用诈骗方法实施的。
  
  3、使用诈骗方法非法集资必须达到数额较大,才构成犯罪。否则,不构成犯罪。
  
  (一)主体要件:
  
  本罪的主体是一般主体,任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成本罪。单位也可以成为本罪主体。
  
  (二)主观要件:
  
  本罪在主观上由故意构成,且以非法占有为目的。即犯罪行为人在主观上具有将非法聚集的资金据为己有的目的。所谓据为己有,既包括将非法募集的资金置于非法集资的个人控制之下,也包括将非法募集的资金置于本单位的控制之下。在通常情况下,这种目的具体表现为将非法募集的资金的所有权转归自己所有、或任意挥霍,或占有资金后携款潜逃等。
  
  (三)客体要件
  
  本罪侵犯的客体是复杂客体,既侵犯了公私财产所有权,又侵犯了国家金融管理制度。
  
  (四)客观要件
  
  本罪在客观方面表现为行为人必须实施了使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。
  
  司法实践中,行为人具有下列情形之一的,应认定其行为属于使用诈骗方法非法集资:
  
  (1)集资后携带集资款潜逃的;
  
  (2)未将集资款按约定用途使用,而是擅自挥霍、滥用,致使集资款无法返还的;
  
  (3)使用集资款进行违法犯罪活动,致使集资款无法返还的;
  
  (4)向集资者允诺到期支付超过银行同期最高浮动利率50%以上的高回报率的。
  
  使用诈骗方法非法集资必须达到数额较大,才构成犯罪。否则,不构成犯罪。根据立案标准规定:个人集资诈骗,数额在10万元以上的;或者单位集资诈骗,数额在50万元以上的,为“数额较大”。个人进行集资诈骗数额在20万元以上的,属于“数额巨大”;个人进行集资诈骗数额在100万元以上的,属于“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗数额在50万元以上的,属于“数额巨大”;单位进行集资诈骗数额在250万元以上的,属于“数额特别巨大”。
  
  量刑:刑法第一百九十二条规定以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
  
  由以上信息我们可以看做,集资诈骗罪构成,必须是企业单位实施了非法集资行为,也即非法集资与集资诈骗罪存在交叉现在,但是并非意味着非法集资即是集资诈骗罪,从刑事法律规范我们尅了解到,非法集资是集资诈骗罪与其他三种经济性罪名的简称。
  
  遇到相关问题,欢迎联系史微微律师,手机:19850716853

@史微微律师简介:男,法学学士,部门主任,中华全国律师协会会员。具有坚实的法律基础、清晰的逻辑思维和多元复合的知识结构以及多年法律实务经验,熟练掌握国家各项政...More>>

·交通事故赔偿金是夫妻共同债务一般属于夫妻共同债务
      交通事故赔偿金是夫妻共同债务一般属于夫妻共同债务。前提是因交通肇事车辆运行所得利益是夫妻共同财产。夫妻为共同生活或为履行抚养、赡养义务等所......


·夫妻离婚没有孩子财产怎么分配
      夫妻离婚没有孩子财产怎么分配分割夫妻共同财产,直接关系到离婚双方的切身利益,依照法律和最高人民法院的有关司法解释,在分割夫妻共同财产中应......


·国家赔偿申请材料有哪些?
      国家赔偿申请材料有哪些?一、国家赔偿申请材料有哪些?国家赔偿申请材料主要有:1、国家赔偿申请书正本一份,并按照被申请人人数提出副本。书写......


·申请工伤认定的时限是多长时间
      申请工伤认定的期限有以下规定:《工伤保险条例》第十七条规定,职工发生事故伤害或者按照职业病防治法规定被诊断、鉴定为职业病;所在单位应当自事故伤......


·民事诉讼欠款执行程序是怎样的?
      民事诉讼欠款执行程序是怎样的?民事诉讼欠款执行程序是怎样的?对于发生法律效力的判决、裁定,由第一审法院执行;对于调解书、仲裁机构的生效裁决......


·一、交通事故行业标准误工费是怎样的?
      一、交通事故行业标准误工费是怎样的?交通事故行业标准误工费是按照当事人因为误工所导致的具体的时间长短,乘以他平时的工资的收入状况。误工费是根据......


·建筑材料购销合同纠纷的解决方式有哪些?
      建筑材料购销合同纠纷的解决方式有哪些?建筑材料,是在建筑物中使用的材料的统称。如今,土木工程和建筑工程发展迅猛,多样性的材料也越来越为人们......


·房屋所有权的原始取得包括什么
      房屋所有权的原始取得包括什么房屋所有权属于原始取得的主要包括以下情形:(1)依法建造房屋;(2)依法没收房屋;(3)收归国有的无主房屋;(4)合法添附的房屋......


·认罪的法律后果是怎么样的?
      如果真正的犯罪分子已经被公安机关抓获时都会被询问到是否要主动招认自己所有的行为,之所要要这么问也是因为国家在给这些犯罪分子一次减刑的机会并且......


·医疗纠纷处理调解程序是怎样的?
      医疗纠纷处理调解程序是怎样的??一、医疗纠纷处理程序之调解首先发生医疗纠纷双方先进行调解,调解的方式有三种,可以选择其中一种方式或者一种调......


·暂予监外执行疾病范围有哪些
      罪犯在服刑期间要是身患重病,并且危及到了自己的生命,这样的情况下符合规定的条件,那也是可以申请监外执行,到监狱之外的医疗机构救治的。需要注意......


首 页 | 法律咨询 | 联系我们
Copyright © 2000-2023 史微微律师 All rights reserved.
律师热线:19850716853
19850716853
点击这里给史微微律师发消息


在线法律咨询