史微微律师
史微微律师法律网
20.nj64.com
南京史微微律师电话19850716853

借款超出多少为非法集资?

借款在我们的生活中很常见,如果有人手中不方便,便会找亲友借款应急,但是,有些借款并不是用来应急,而是借用大量的资金来从事次他的事情,民间借款到达一定的数额便会成为非法集资,这次,我们就来了解一下借款超出多少为非法集资。     
  借款超出多少为非法集资      根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条
  非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应当依法追究刑事责任:    (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的;  (二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;  (三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存,款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的;    (四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。    
  非法集资有哪些手段    1、承诺高额回报,编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。暴利引诱,是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子为吸引更多的群众,往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息,然后是拆东墙补西墙,用后集资人的钱兑现先前的本息,等达到一定规模后,便秘密转移资金,携款潜逃。    2、编造虚假项目或订立陷阱合同,一步步将群众骗入泥潭。不法分子以种植仙人掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、冬虫夏草,养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义,骗取群众资金;有的以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款;有的编造植树造林、集资建房等虚假项目,骗取群众“投资入股”;有的以商铺返租等方式,承诺高额固定收益,吸收公众存款。    3、混淆投资理财概念,让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众,假称为新投资工具或金融产品;有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式,欺骗群众投资。    4、装点门面,用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任。为给犯罪活动披上合法外衣,不法分子往往成立公司,办理完备的工商执照、税务登记等手续,以掩盖其非法目的,而无实际经营或投资项目。这些公司采取在豪华写字楼租赁办公地点,聘请名人作广告等加大宣传,骗取群众信任。    5、利用网络,通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。不法分子租用境外服务器设立网站或设在异地,发展人头一般用代号或网名。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和
  QQ、MSN等即时通讯工具,传播虚假信息,诱骗群众上当。一旦被查,便以下线不按规则操作等为名,迅速关闭网站,携款潜逃。在潜逃前还发布所谓通告,要下线人员记住自己的业绩,承诺日后重新返利,借此来稳住受骗群众。    6、利用精神、人身强制或亲情诱骗,不断扩大受害群体。许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的。犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,以高额利息诱惑,非法获取资金。有些已经加入的传销人员,在传销组织的精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,有的连自己的父母、配偶和子女都不放过,造成亲情反目,导致人间悲剧。    通过以上的文章可以了解到,个人吸收公众款项达到20万,单位吸收公众款项达到100万就可以追究法律责任。同时也要提醒您,非法集资的手段都种多样,希望您提高警惕。
  
  
  遇到相关问题,欢迎联系史微微律师,手机:19850716853

@史微微律师简介:男,法学学士,部门主任,中华全国律师协会会员。具有坚实的法律基础、清晰的逻辑思维和多元复合的知识结构以及多年法律实务经验,熟练掌握国家各项政...More>>

·一人有限公司注册资金最低多少
      我国的公司类型主要分为了两种,就包括了股份有限公司和有限责任公司。而在有限责任公司里面也存在一种比较特殊的公司类型,即一人有限公司。在满足条......


·一、离婚案件诉讼财产保全的规定是什么?
      一、离婚案件诉讼财产保全的规定是什么?离婚案件诉讼财产保全的规定是先申请财产保全,再起诉。根据《民事诉讼法》的规定,人民法院对于可能因当事人......


·长期股权投资的好处是什么?
      长期股权投资的好处是什么?我们都知道,股权是一家公司股东持有股份的大小叫做股权,股权越大,证明你的股份越多,股份是可以拿去投资的。相信很多经......


·刑法修正案九偷税如何处罚
      刑法修正案九偷税如何处罚一、刑法修正案九对于偷税的定义1、关于偷税的定义:偷税是指纳税人以不缴或者少缴税款为目的,采取伪造、变造、隐匿、擅......


·劳动合同只签字不盖章有效吗?
      劳动合同只签字不盖章有效吗?关于只签字不盖章合同是否有效这个问题,我们应该分情况来说明,在不同的情况下,合同的效力是不一样的。1、如果在劳动合......


·抽逃出资行为包括了什么
      抽逃出资行为包括了什么一、抽逃出资行为包括了什么(1)股东通过其控制的其他民事主体与公司之间的关联交易,增加交易成本,变相获得公司财产或伪造......


·合肥市劳动仲裁程序是怎样的
      合肥市劳动仲裁程序是怎样的在合肥市劳动仲裁案件时有发生,当事人向劳动仲裁单位申请劳动仲裁有很多的程序以及很多的注意事项,合肥市劳动仲裁程序......


·一、醉驾能跑吗,能解决问题吗?
      一、醉驾能跑吗,能解决问题吗?发生醉驾的情况不能跑,否则不仅不会解决问题,还会被认定为醉驾逃逸加重处罚。车辆驾驶人员血液中的酒精含量大于或者等......


·注册公司需要那些材料?
      注册公司需要那些材料?一、注册公司需要那些材料1、《公司设立登记申请书》由公司法定代表人签署;2、《指定代表或者共同委托代理人的证明》由董......


·劳动者工伤的认定程序是怎样的
      劳动者工伤的认定程序是怎样的劳动者申请工伤认定,大体需要经过以下几程序:(一)1年内向劳动部门申报根据《工伤保险条例)的相关规定,用人单位......


·公司股权转让协议书范本
      公司股权转让协议书范本公司股权转让协议时本股权转让合同由以下双方在友好协商、平等、自愿、互利互惠的基础上,于年月日在______签署。合......


首 页 | 法律咨询 | 联系我们
Copyright © 2000-2023 史微微律师 All rights reserved.
律师热线:19850716853
19850716853
点击这里给史微微律师发消息


在线法律咨询