史微微律师
史微微律师法律网
20.nj64.com
南京史微微律师电话19850716853

非法集资分为哪三类?如何识别非法集资?

非法集资是违法行为,是指单位或者个人未按照法定程序,以彩票、投资基金或其他方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定时间内以货币、实物等形式予以回报的行为。那么,非法集资分为哪三类?如何识别非法集资呢?我们详细的进行了总结,希望对您有所帮助:
  
  其特点是:
  一、未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资,即集资者不具备集资的主体资格二、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式。三、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人。四、以合法形式掩盖其非法集资的实质。
  非法集资主要有哪几种?
  根据《关于进一步打击非法集资等活动的通知》(银发[1999]289号)的相关规定,“非法集资”归纳起来主要有以下几种:(1)通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。(2)对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行高息集资;(3)利用民间会社形式进行非法集资;(4)以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资;(5)以发行或变相发行彩票的形式集资;(6)利用传销或秘密串联的形式非法集资;(7)利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。
  怎样识别非法集资?
  非法集资的形式多样,隐蔽性和欺骗性越来越强,如何识别和防范非法集资?有关部门建议:1.要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”,对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗。2.要结合非法集资的基本特征,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否承诺回报,非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点。3.要增强理性投资意识。高投资往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏这巨大风险。4.要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。要认真识别,谨慎投资。
  非法集资分为哪三类,主要分为上述的七种。它的特点是集资者未获得有关部门批准,向社会进行集资,并且以合法形式作为掩饰等。我们要提高警惕,认清事物的本质,面对有风险的投资,要认真思考、冷静处理,防止受骗上当。
  
  
  遇到相关问题,欢迎联系史微微律师,手机:19850716853

@史微微律师简介:男,法学学士,部门主任,中华全国律师协会会员。具有坚实的法律基础、清晰的逻辑思维和多元复合的知识结构以及多年法律实务经验,熟练掌握国家各项政...More>>

·很多小公司都偷税漏税怎么办?
      很多小公司都偷税漏税怎么办?发现很多小公司都偷税漏税的情况下,应当向税务机关举报来解决。纳税人采取欺骗、隐瞒手段进行虚假纳税申报或者不申报,逃......


·对于欠条借条哪个效力大?
      对于欠条借条哪个效力大?借条要大于欠条效力的;借条的法律证明力大于欠条,如发生诉讼,借条持有人只需向法院说明借款发生的事实经过即可;欠条的法......


·按揭房屋过户前必须付清银行贷款
      按揭房屋过户前必须付清银行贷款  根据我国《物权法》等法律的相关规定,房屋必须是在无法律纠纷、无规划拆迁、无按揭的情况下才能办理过户。因此,......


·司法会计鉴定需要哪些材料
      司法会计鉴定是专门的鉴定机构针对会计账本以及会计记录等相关材料进行鉴定的专门活动。对于专业的司法会计鉴定需要鉴定的当事人了解鉴定过程中需要提......


·话费充错了号码该怎么办?
      话费充错了号码该怎么办?现在流行自己通过网络给手机号码充值,当然也有一些人在充值的时候不小心,造成环肥充错了号码。那要是实践中真的发生了这样......


·录音司法鉴定的费用一般是多少?
      在案件的审理过程中,证据的出具对于案件的审理结果有着至关重要的作用。证据可以表明案件的事实,如果当事人可以提供充分的证据,则更有利于为己方的......


·土方工程包括平整场地、挖土方、挖基础土方和挖淤泥、流沙、及土
      土方工程包括平整场地、挖土方、挖基础土方和挖淤泥、流沙、及土石方运输。在挖掘的时候不是随意乱挖的,一般会有图纸。根据工程确定挖掘的多少与形状......


·最新醉酒驾驶的标准是什么?
      小轿车已经成为了我们生活中不可缺少的一个代步工具,随着私家车越来越多,由于车辆造成的事故也逐渐增加,并没有减少的趋势。我们都知道喝酒之后是不......


·子女的债务与父母有关吗
      子女的债务与父母有关吗成年子女是完全行为能力人,自己承担责任。成年子女自己欠下的钱,债权人(债主)只能让这个成年子女还,不能要求这些人的父母还......


·一、交通事故伤残鉴定赔偿保险公司是否理赔?
      一、交通事故伤残鉴定赔偿保险公司是否理赔?保险公司一般会赔偿鉴定费用,交通事故伤残鉴定费如果与医药费相加总额没有超过保险公司赔偿限额则应该由保......


·父母未离婚子女可以要求支付抚养费吗?
      ??我们发现,一般在父母离婚的时候,一方获得未成年子女的抚养权,而另一方则需要支付抚养费。也就是说在父母离婚的时候子女才需要要求支付抚养费。那......


首 页 | 法律咨询 | 联系我们
Copyright © 2000-2023 史微微律师 All rights reserved.
律师热线:19850716853
19850716853
点击这里给史微微律师发消息


在线法律咨询